What is XIRR in mutual funds: आपण म्युच्युअल फंड मध्ये XIRR फंड बद्दल ऐकले असेल पण याचा अर्थ काय आणि याचे फायदे काय चला तर मग जाणून घेऊया
Contents
What is XIRR in mutual funds?
XIRR म्हणजे परताव्याचा एकच दर जो प्रत्येक हप्त्यावर लागू केल्यावर एकूण गुंतवणुकीचे वर्तमान मूल्य देईल.
XIRR हा तुमच्या गुंतवणुकीवरील वास्तविक परतावा आहे. जो तुम्हाला तुमच्या वैयक्तिक परताव्याचा दर किती आहे तो सांगतो.
XIRR ही एक पद्धत आहे जी गुंतवणुकीवरील परताव्याची गणना करण्यासाठी वापरली जाते जेथे वेगवेगळ्या वेळी अनेक अनेक व्यवहार होत असतात.
Benefits of Using XIRR
- अचूकता: अनियमित रोख प्रवाह मोजण्यासाठी अधिक अचूक
- तुलनात्मकता: तुम्हाला वेगवेगळ्या गुंतवणुकीतील परताव्याची वेगवेगळ्या पद्धतीने तुलना करण्याची अनुमती देते.
- वास्तविक कार्यप्रदर्शन प्रतिबिंबित करते: सर्व बाबी लक्षात घेऊन गुंतवणुकीने कशी कामगिरी केली याची खरी माहिती देते.
What is XIRR in mutual funds with example?
XIRR ची गणना करण्यासाठी गुंतवणूकदार Google शीट्स सारखे स्प्रेडशीट किंवा सॉफ्टवेअर मायक्रोसॉफ्ट एक्सेल वापरू शकतात. एक्सेलमधील XIRR फंक्शनसाठी, उदाहरणार्थ, दोन इनपुट आवश्यक आहेत:
मूल्ये: गुंतवणूक (नकारात्मक मूल्ये) आणि परतावा (सकारात्मक मूल्ये) यासह रोख प्रवाहांची श्रेणी.
तारखा: या रोख प्रवाहाच्या संबंधित तारखा.
=XIRR (value, dates, guess)
| Date | Cash Flow |
|---|---|
| 01-Jan-2020 | – ₹10,000 |
| 01-Jan-2021 | – ₹5,000 |
| 01-Jan-2022 | ₹2,000 |
| 01-Jan-2023 | ₹12,000 |
XIRR How its works?
- गुंतवणूक आणि परतावा तारखा: XIRR मध्ये प्रत्येक गुंतवणूक आणि परताव्याच्या तारखा विचारात घेतल्या जातात. प्रत्येक गुंतवणूक ही विशिष्ट तारखेशी संबंधित असते.
- वार्षिक परतावा: म्युच्युअल फंड मध्ये सरळ परतावा मोजण्यापेक्षा, XIRR वार्षिक परतावा मोजला जातो, ज्यामुळे विविध गुंतवणुकीच्या कार्यक्षमतेची तुलना करणे सहज सोपे होते.
- असमतोल नगद प्रवाह हाताळणे: म्युच्युअल फंडांमध्ये अनेक वेळा विविध कालांतराने गुंतवणूक केली जाते. XIRR प्रत्येक व्यवहार वेगवेगळ्या प्रकारे विचारात घेण्यास मदत करतो.
- शुद्ध वर्तमान मूल्य (NPV): डिस्काउंट दर मोजण्याचे काम XIRR करते ज्यामुळे सर्व नगद प्रवाहांचा शुद्ध वर्तमान मूल्य (NPV) शून्य होतो. हा डिस्काउंट दर म्हणजेच XIRR होय.
हे पण वाचा: Income Mutual Funds In India 2024
What is XIRR in NPS?
NPS म्हणजे नॅशनल पेन्शन स्कीम ज्याचा वापर गुंतवणुकीवरील गुंतवणुकीवर परतावा मोजण्यासाठी करतात. हे गुंतवणुकीवरील परताव्याच्या वार्षिक दराची गणना करते आणि गुंतवलेले पैसे आणि वेगवेगळ्या वेळी मिळालेले परतावे याना विचारात घेते.
Why does Extended Internal Rate of Return, or XIRR, matter?
XIRR हे परताव्याची गणना करण्यासाठी एक अत्यंत उपयुक्त साधन आहे, विशेषत: अधिकतर अनियमित गुंतवणुकीच्या पद्धती हाताळताना. XIRR हे तुम्हाला कंपाऊंडिंगवर आधारित अंदाजे परताव्यावर अवलंबून राहू न देता परताव्याची रक्कम अचूकपणे निर्धारित करण्याची अनुमती देते. XIRR सह, तुमचा गुंतवणूक पोर्टफोलिओ समाधानकारक परतावा देतो आहे की नाही याचे तुम्ही अगदी सहज मूल्यांकन करू शकता. प्रत्येक SIP पेमेंटवर किंवा लिक्विडेशनमध्ये XIRR सूत्र लागू करून, तुम्ही तुमच्या गुंतवणुकीच्या एकूण मूल्याचे अचूक मूल्यांकन करू शकता. XIRR फॉर्म्युला प्रत्येक रोख प्रवाह (आवक आणि बहिर्वाह) साठी विशिष्ट तारखा नियुक्त करण्याचे काम करते, ज्यामुळे अचूक परताव्याची गणना सुनिश्चित होते.
Calculation
जर तुम्हाला XIRR काढायचा असेल तर तुम्ही मायक्रोसॉफ्ट एक्सेल वापरून सहज काढू शकता. एक्सेल तुम्हाला ही सेवा प्रदान करते
XIRR काढण्यासाठी तुम्ही खाली दिलेले सूत्र वापरू शकता
एक्सेलमध्ये XIRR सूत्र आहे:= XIRR (value, dates, guess)
What is a good XIRR?
साधारणपणे सांगायचे तर, मजबूत XIRR म्हणजे इक्विटी म्युच्युअल फंडांसाठी 12% आणि डेट म्युच्युअल फंडांसाठी 7.5% पेक्षा जास्त.
Limitations of XIRR
- अचूक रोख प्रवाह डेटावर अवलंबन: XIRR हा अचूक आणि व्यापक रोख प्रवाह डेटावर अधिकतर अवलंबून असतो, ज्यामध्ये प्रत्येक रोख प्रवाहाची तारीख आणि रक्कम दोन्ही समाविष्ट असते. त्यामुळॆ जर चुकीचा किंवा अपूर्ण डेटा XIRR समाविष्ट केला तर गणनेच्या अचूकतेशी तडजोड होऊ शकते.
- किरकोळ डेटा बदलांसाठी संवेदनशीलता: XIRR एक अत्यंत संवेदनशील मेट्रिक प्रणाली आहे, रोख प्रवाह डेटामध्ये अगदी किरकोळ बदलामुळे गणना चुकू शकते. वेगवेगळ्या गुंतवणुकींची तुलना करताना किंवा निर्णय घेण्यासाठी केवळ XIRR परताव्यावर अवलंबून राहणे हे धोकादायक ठरू शकते.
- विशिष्ट गुंतवणुकीच्या प्रकारांसाठी मर्यादित लागू: खाजगी इक्विटी किंवा रिअल इस्टेट गुंतवणुकीसारख्या अनियमित रोख प्रवाह असलेल्या गुंतवणुकीसाठी XIRR हा आदर्श असला तरी, ॲन्युइटी किंवा बॉण्ड्स सारख्या नियमित रोख प्रवाह असलेल्यांसाठी XIRR योग्य असू शकत नाही.